長安通被罰62萬 央行連續出拳打擊反洗錢違規

近日，中國人民銀行西安分行對西安長安通支付有限責任公司（簡稱長安通）及相關責任人開出罰單。導致長安通及相關責任人被罰的原因是涉及反洗錢不力。

反洗錢不力，長安通與責任人合計被罰62萬

行政處罰決定書顯示，長安通“違反支付結算、反洗錢管理規定”，被罰款57萬元。西安長安通支付有限公司副總經理呂巖巍“違反反洗錢管理規定”，被處罰5萬元。

官網資料顯示，西安長安通支付有限責任公司（原名西安城市一卡通有限責任公司）2008年12月，經營西安市城市一卡通IC卡制作、發售、結算及系統投資、建設和管理，并獲授權獨家擁有西安市城市建設事業IC卡密鑰的管理和使用權。股東由西安城投集團攜其下屬9家企業及西安市自來水公司、西安地鐵公司等12家法人單位共同組成。

據央行公示的“已獲許可支付機構”名單，長安通持有全國232張支付牌照之一。長安通的支付牌照在2014年7月取得，業務類型為“預付卡發行與受理”，展期至2024年7月。

我國現行的《反洗錢法》是從2007年開始施行的。此外，《非金融機構支付服務管理辦法》規定，“支付機構未按規定履行發洗錢義務的，中國人民銀行及其分支機構依據國家有關反洗錢法律法規等進行處罰；情節嚴重的，中國人民銀行注銷其《支付業務許可證》�！�

近日接連有多家銀行、非銀機構因此遭罰

隨著社會經濟的發展，各類違法犯罪與洗錢活動相互交織滲透，洗錢手段不斷翻新。

按照《反洗錢法》，在我國應履行反洗錢義務的金融機構，包括政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司及央行確定并公布的從事金融業務的其他機構等。

最近，針對反洗錢不力的機構，央行集中開出罰單。

在長安通因反洗錢不力而領到罰單的同一天，央行西安分行還對開源證券及相關責任人開出罰單。開源證券因違法反洗錢管理規定，被處以71.1萬元罰款；該公司合規法律部總經理史某瑛也因上述違法行為被罰4.5萬元。

4月9日，央行長春中心支行在官網一次性公布了17張罰單，因存在反洗錢違法違規行為，渤海銀行長春分行、吉林億聯銀行等5家銀行及12位負責人分別被處以罰款和警告。

此外，甘肅銀行、天津農商行等，由于違反了《反洗錢法》相關規定，銀行及相關責任人亦被央行地方下屬支行行政處罰。

反洗錢監管面臨進一步升級

2020年，央行對614家金融機構、支付機構等反洗錢義務機構開展專項和綜合執法檢查，依法完成對537家義務機構的行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規個人1000人，處罰金額2468萬元。

記者發現，針對反洗錢的罰單里，“雙罰制”比例越來越高，即：在對違規單位依法進行行政處罰時，分別對單位和單位中的直接責任人員進行處罰。

去年以來反洗錢監管罰單頻出，一方面體現了監管加碼，另一方面也反映出機構違規情形在加重。資深金融分析師王蓬博表示，反洗錢工作一直是銀行機構的重點。而近幾年，非銀支付機構急劇膨脹，在備付金、結算、“二清”等方面違規現象也逐漸增多。因此，央行不僅收緊了牌照發放，也在持續清理和整頓存量機構的的違規行為。

3月31日，一行兩會發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》修訂案公開征求意見，提高了客戶盡職調查的要求，被視為反洗錢監管將進一步升級。

記者 查京京

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